Para unirse a nuestra Gerencia de Riesgos nos encontramos en la búsqueda de un Especialista Sr Portfolio & Credit Risk Analytics que busque el desafío de sumarse a un equipo de alto potencial, con foco en el uso intensivo de datos e inteligencia artificial para anticipar el comportamiento de la cartera.
Responsabilidades
- Construir y automatizar las métricas de mora de la cartera (mora temprana y tardía, NPL, roll rates, vintages, cosechas, pérdida esperada, entre otras).
- Detectar desvíos tempranos e identificar quiebres de comportamiento, deterioros incipientes por segmento/producto/campaña y cuantificar su impacto.
- Aplicar técnicas de analítica avanzadas y modelos de machine learning para explicar y anticipar la evolución de la cartera.
- Desarrollar y mantener pipelines analíticos y gestionar el ciclo de vida de los modelos con MLflow (tracking de experimentos, registro de modelos, monitoreo de performance)
- Incorporar herramientas de automatización e IA generativa para la producción de reportería, el análisis y la generación de insights.
- Analizar la performance de las estrategias de originación y de los modelos de decisión (approval rates, mix de riesgo, desvíos vs. lo esperado)
- Explorar nuevas fuentes de información y medir su capacidad predictiva.
- Generar sistemas de alertas proactivas y análisis ad-hoc que respondan con velocidad a las preguntas del negocio y de la alta dirección.
- Documentar metodologías, definir indicadores y resultados de métricas de riesgo.
¿Por qué sumarte a Comafi?
En Comafi trabajamos para generar valor a nuestros clientes a través de soluciones innovadoras y un fuerte compromiso con la excelencia. Promovemos un entorno colaborativo donde las personas pueden desarrollarse, aprender y potenciar su carrera profesional.
